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如何辨别非法集资,p2p有哪些产品_华融道理财

作者: 理财保险  发布:2019-08-11

非法集资的单位或个人往往并不具备合法、真实的资质,因此,通过资质的核查,即可筛除不少的非法集资活动。这一方式操作并不困难,首先,通过企业信用公示系统查询企业工商登记资料,确认相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,如对方是经过法定程序注册登记的合法企业,则可以通过政府主管部门网站,查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司、是否具有发行其所宣传的产品的资质。此外,如果该企业对外宣称为“证券”、“基金”等类型的机构,投资者还可以通过中国证监会网站www.csrc.gov.cn中的“监管对象”板块、中国证券投资基金业协会网站www.amac.org.cn中“信息公示”的“私募基金管理人公示”板块核实相关机构真实性。

  随着金融产品的不断创新,金融诈骗和非法集资花样越来越多。为了避免广大投资者掉入非法集资陷阱,北京保监局近期发布了六大识别非法集资方法,让市民认清非法集资的伪装。

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咨询法律专业人士,审慎决定。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

近年来,非法集资犯罪屡禁不绝,造成无数人血本无归,甚至妻离子散,对社会造成了极其恶劣的影响。然而,由于金融知识有限,普通投资者难以识别不法分子非法集资所用套路。那么,作为普通投资者,应如何防范非法集资活动呢?建信基金给出了以下建议:

 

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非法资金形式的多样化和手段不断出新,使得非法集资行为越来越难以识别,根据近年媒体报道及专家支招,可总结以下一些基本识别办法:

非法集资活动在宣传时往往会宣传自己的产品回报高、利息高、无风险,投资者可对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,判断产品的回报率是否合理。明显偏高的金融产品很可能就是投资陷阱。要知道,根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。

 

  咨询法律专业人士也不失为良策。当面对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和法律专业人士仔细商量、审慎决策,防止在不知不觉中参与非法集资。

新豪天地,通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

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  咨询法律专业人士也不失为良策。当面对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和法律专业人士仔细商量、审慎决策,防止在不知不觉中参与非法集资。

 

通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。

建信基金提醒您:珍惜一生血汗,远离非法集资。非法集资活动不受法律保护,一旦案件爆发,很难取回自己的本金。进行理财投资时,应理性地分析,充分地研究相关产品,通过正规、合法的金融机构进行投资,要知道,世上没有从天而降的“馅饼”。

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  识别非法集资,首先看回报率是否过高。投资者可比照银行贷款利率,判断要投资的项目或购买的理财产品的投资回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回 报率很可能就是非法集资陷阱。高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财,“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍,超出部分的利息不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,挡住利益的诱惑,切莫贪图高利,参与非法集资活动,不要相信“免费的午餐”。

二、理性分析投资回报

  识别非法集资,首先看回报率是否过高。投资者可比照银行贷款利率,判断要投资的项目或购买的理财产品的投资回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回 报率很可能就是非法集资陷阱。高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财,“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

  随着金融产品的不断创新,金融诈骗和非法集资花样越来越多。为了避免广大投资者掉入非法集资陷阱,北京保监局近期发布了六大识别非法集资方法,让市民认清非法集资的伪装。

关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

一些影响较大的非法集资犯罪,新闻媒体会进行报道,日常生活有理财需求的群众可以通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止自己落入不法分子如法炮制的陷阱。此外,在进行投资前,向有法律和金融知识背景的专业人士咨询,也是规避投资陷阱的良好方式。

  再通过查询政府网站查看是否经过审批。投资者可以了解相关企业是否获得发行公司股票、债券、基金等产品的资质,如果不具备相应主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票就属此列。

  搜索查询相关企业媒体曝光情况,也可以识别非法集资。因为一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道。投资者要注意通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业媒体曝光情况,防止不法分子异地重犯。

了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途,投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金,存入资金者很难知道其投资的钱干了什么,不知去向。

关注新闻报道或咨询专业人士

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  此外,还应了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚地说明吸收资金的用途,投资者也能够及时了解自身投资资金的去向。而非法集资吸收的资金,投资者一般很难知道其投资资金的具体去向。

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一、核查资质,辨明身份

 

  而非法集资往往具有隐蔽性,其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍所谓的“好项目”,再发展下线,形成一个吸收存款的网络,让一些群众的财富在不知不觉中遭 受损失。因此,广大投资者选择理财产品时一定要坚持阳光操作,购买那些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

看是否阳光操作。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。非法集资往往具有隐蔽性,其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,形成一个吸收存款的网络,吸收存款行为不敢公开,没有签订正规的或经过公证的合同和凭据,其存款一开始按承诺返利,其后不履行承诺。或编制所谓“好项目”在地下操作,不敢在市面上公开出售,让一些群众的财富在不知不觉中已经损失。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作,购买那些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

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  再通过查询政府网站查看是否经过审批。投资者可以了解相关企业是否获得发行公司股票、债券、基金等产品的资质,如果不具备相应主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票就属此列。

  此外,还应了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚地说明吸收资金的用途,投资者也能够及时了解自身投资资金的去向。而非法集资吸收的资金,投资者一般很难知道其投资资金的具体去向。

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  而非法集资往往具有隐蔽性,其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍所谓的“好项目”,再发展下线,形成一个吸收存款的网络,让一些群众的财富在不知不觉中遭 受损失。因此,广大投资者选择理财产品时一定要坚持阳光操作,购买那些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

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