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汇丰欲走独家路线,首批六家外资行开闸国内基

作者: 股票基金  发布:2019-09-17

  新浪财经讯 6月26日下午消息 花旗银行(中国)有限公司(“花旗中国”)今天宣布已获得证券监督管理委员会的批准在国内开展证券投资基金销售业务。花旗成为外资行首批获得该项业务许可的银行之一。

  **渣打或无缘成首批基金销售业务资格外资行**

  汇丰有关人士指出,汇丰一直提倡在资产配置的基础上进行长期投资,帮助客户树立良好的投资习惯。对于基金的管理和销售,汇丰在海外市场一直走在市场的前端。相信这些国际化的专业知识、技能和经验都可以在国内市场得以沿用和发挥,稳步发展汇丰的本地基金销售业务。

“渣打银行不是单纯地进行基金产品销售,我们更看重帮助客户综合理财规划来突出国内基金的资产配置功能”,渣打个人银行财富管理和国际及优先银行总经理黄忠威的计划是:下一步将考虑为财富管理客户定制专户,推出券商集合理财等非公募产品,并逐步完善包括网银平台在内的多种便捷销售渠道。

  获得该项许可之后,花旗中国能够销售投资于本地市场的基金,为花旗的零售客户以及企业与机构客户提供了投资A股市场和其他资本工具的渠道,使他们能够分享国内经济发展的成果。首期,花旗中国将与景顺长城基金管理有限公司[微博]和泰达宏利基金管理有限公司展开合作。同时,花旗中国也已与另外七家基金公司达成合作意向并正在就相关细节进行最后商定。这七家基金公司分别是:华夏基金[微博]管理有限公司、中银基金管理有限公司、博时基金[微博]管理有限公司、 富国基金管理有限公司[微博]、大成基金[微博]管理有限公司、海富通基金管理有限公司[微博]以及上投摩根基金管理有限公司[微博]。(向涛)

  花旗银行相关负责人表示,获得该项许可之后,花旗中国能够销售投资于本地市场的基金,为花旗的零售客户以及企业与机构客户提供了投资A股市场和其他资本工具的渠道,使他们能够分享国内经济发展的成果。

  除上述9家银行外,其他外资行也对代销基金表现了浓厚的兴趣。法兴银行(中国)有限公司投资及个贷产品策略部总经理吴蔚表示,法兴中国不久也会向监管机构递交申请材料,申请之前要做大量的准备工作,包括内部系统升级、人员培训、制度配套等。

东亚中国的计划是,与国内基金公司展开全方位的合作,业务将涵盖公募基金及基金专户、并结合香港母行优势,通过QDII基金专户力求创新。东亚中国所致力的目标是,为国内投资者打造一个“全面、便捷、专业”的“精品基金交易平台”。目前,该行已经与华安基金、国投瑞银基金、汇添富基金、海富通基金、长盛基金、信诚基金正式签订了战略合作协议。东亚财富管理处总监陈柏轩介绍说,在合作基金公司的选择上,东亚主要考虑的因素包括基金公司的业绩、产品线的丰富程度、第三方机构的基金评级、基金公司人员的专业性及对银行销售的支持等,未来与基金公司的合作将从公募基金的销售和基金专户理财两个方面展开。

  **恒生将于7月上旬启动基金销售业务**

  2011年6月21日,证监会发布修改后的 《证券投资基金销售管理办法》指引,自2011年10月1日起,符合条件的在华外资银行可以申请成为基金销售机构,和国内银行“享受同等权利”,但并未公布具体实施细则。直到2012年12月14日,上海证监局网站开通在线申请通道,开始正式受理外资代销基金申请。

星展同样表示,本地基金产品的上线拓宽了现有的产品线及服务内容。结合星展中国目前在售的结构性理财产品、代客境外理财产品、星盛投资产品以及代销的保险产品等,可以为客户提供不同结构、不同资产类别、不同市场、不同风险级别的产品选择,使客户轻松实现从国内市场到全球市场,从理财到保障的全方位资产配置。

  汇丰中国相关负责人对大智慧通讯社表示,将很快推出相关的本地基金投资产品。同时,汇丰中国还将同步推出一站式的基金信息服务“基金搜寻易”。投资者可以在汇丰中国官网上通过“基金搜寻易”的专属网页随时查询汇丰中国在售的各本地基金的净值、历史表现、投资组合等全面完整的产品资料信息,并可以多角度分析比较所关注的基金产品。

  乐嘉庆指出,外资行营业网点有限,短期内不足以和中资行相抗衡,如果基金销售规模上不去,和基金公司议价能力势必弱于中资行。

共同打造精品基金平台

  **汇丰在推本地基金同时,将提供“基金搜寻易”服务**

  7月上旬启动销售/

事实上,与其说本地基金对外资银行来说是一个产品类别,不如说它打造平台的意义更加重大。

  他表示,“恒生中国引入母行恒生银行的成熟经验,并按照内地市场特点,完成硬件及软件准备,包括建立基金代销系统平台、制定基金代销业务管理制度、完成系统开发与测试和相关人员的资格及业务培训。”

  国内基金销售市场空间巨大且发展迅速,令外资行垂涎不已。据悉,早在2007年,东亚中国就开始研究基金销售业务的可行性,自2008年开始正式筹备基金销售业务。

针对基金销售和财富管理业务,汇丰也加大了系统上的投入。如其一站式的基金信息服务“基金搜寻易”。投资者可以方便快捷地在汇丰中国官网上通过“基金搜寻易”的专属网页随时查询汇丰中国在售的各本地基金的净值、历史表现、投资组合等全面完整的产品资料信息,并可以多角度分析比较所关注的基金产品。

  **花旗将与景顺长城和泰达宏利开展合作**

  根据恒生中国的时间表,该行预计将于7月上旬启动基金销售业务,分阶段在其分支网点为本地居民提供服务。目前,该行已完成软硬件准备,包括建立基金代销系统平台、制定基金代销业务管理制度等。

在花旗中国个人银行业务总裁周永赞看来,本地基金业务将进一步完善花旗中国现有的财富管理版图,为国内客户带来更全面的产品与服务体验。

  在外资行代销资格获批之前,国内银行是基金公司最大的第三方销售渠道。根据中国证监会6月17日公布的基金销售机构名录显示,截至2013年5月份,共有69家中资商业银行具有代销基金的资格。其中包括17家全国性商业银行,37家城市商业银行以及15家农村商业银行。

  值得注意的是,渣打银行[微博] (中国)有限公司去年12月31日就成为首家提交申请材料的外资行,比同一梯队的汇丰银行早了4个月,但该行在今年3月以后审查一度停滞不前,目前仍处于接收第一次反馈材料阶段,与今年4月递交材料的南商中国处于同一进度。

最为重要的是,未来作为汇丰晋信重要的销售渠道之一,汇丰银行希望能够从汇丰客户的角度出发,将客户的需求与计划反馈给产品的“制造商”,实现基金产品的定制。

  “首期,花旗中国将与景顺长城基金管理有限公司[微博]和泰达宏利基金管理有限公司展开合作”,该负责人透露,“同时,花旗中国也已与另外七家基金公司达成合作意向并正在就相关细节进行最后商定。”这七家基金公司分别是:华夏基金[微博]管理有限公司、中银基金管理有限公司、博时基金[微博]管理有限公司、富国基金管理有限公司[微博]、大成基金[微博]管理有限公司、海富通基金管理有限公司[微博]以及上投摩根基金管理有限公司[微博]。

  按照上海证券局公布的申请流程,外资行代销基金资格的审查期限是自受理日起20个工作日,但这不包括落实反馈意见、现场检查、专家评审会等时间。从首批获批的外资行的申请审批过程看,汇丰和星展在现场检查通过后2个月就拿到牌照,其他银行在2个半月到3个月不等。

花旗日前透露,继7月初花旗为客户成功办理首笔国内基金申购业务以来,截至目前,花旗已经与五家基金公司展开合作,它们分别是景顺长城、泰达宏利、富国基金、上投摩根和海富通基金,已有20个基金产品上线。此外花旗还在与更多基金公司进行洽谈,争取在年底前增加更多新的合作基金公司,进一步丰富基金产品线。基金产品线涵盖了股票型、债券型、混合型和货币市场基金等主要类别。

  恒生银行相关负责人表示,恒生中国开展基金销售业务的各方面前期工作已经就绪,预计将于7月上旬启动基金销售业务,分阶段在其分支网点为本地居民提供服务。

  “同时,我们一对一的客户经理服务模式,可以深入了解客户的财务状况和投资经验,提供符合客户需求的一站式财富管理解决方案,提供优质的客户服务。”

不过,颇让人觉得意外的是,汇丰目前仅选择了一家基金公司——汇丰晋信作为其合作伙伴,汇丰也表示,暂无继续拓展合作伙伴的计划。

  “国内银行中间业务的一个重要收入来源便是基金代销及托管收入,而这些使得外资行对此类业务的开放较为期待。”东方证券银行业分析师金麟对大智慧通讯社表示,“外资行获得基金销售资格,不仅能够为客户提供更多选择,可以增加银行利润收入。”

  差异化竞争/

对此,汇丰零售银行及财富管理业务总监李峰表示,在本地基金的销售上,汇丰选择汇丰晋信作为合作伙伴符合了汇丰一直以来在产品销售的审慎原则,汇丰希望合作伙伴的透明度比较高。由于与汇丰晋信同属于汇丰集团,这种先天上的“亲缘”关系,有助于双方建立起更加深入的合作。

  大智慧阿思达克通讯社6月27日讯,大智慧通讯社26日获悉,花旗(中国)、汇丰(中国)、东亚(中国)、恒生(中国)、星展(中国)、大华银行等六家外资行获得基金销售业务资格,成为首批获得该项业务许可的外资银行。但同一时期提交代销基金业务申请材料的渣打银行[微博]却并未表示获批。渣打银行相关负责人仅对大智慧通讯社称,“其所处审批流程进度与其它同批申请机构保持一致。”

  为了配合本地基金代销,汇丰中国在官网推出了基金信息服务平台“基金搜寻易”,供投资者即时查询汇丰中国在售的各本地基金的净值、历史表现、投资组合等信息。

渣打银行制订了一整套适合中国基金产品开发的科学方法和完整流程,从基金的表现、风险控制指标、相对排名和收益、基金经理等多个方面进行综合调研,全面评分,力求为客户挑选出表现相对出色的国内基金精品。

  据了解,汇丰中国的首批本地基金公司合作伙伴为汇丰晋信基金[微博]管理有限公司(以下简称“汇丰晋信“)。汇丰晋信是同在汇丰环球品牌下的本地基金管理公司,由汇丰环球投资管理有限公司及山西信托有限责任公司共同创建。汇丰中国首批销售的本地基金将涵盖股票型、平衡型和债券型等多种类型基金,投资者可以通过配置本地基金和投资海外市场的理财产品来分散投资分险。

  一家与外资行签订合作协议的基金公司市场拓展部副总告诉《每日经济新闻》记者,该公司很看重外资行的高净值客户资源,可以通过外资行发展3000万以上的专户理财,配合外资行为这类客户提供专属定制服务。

在本地基金公司合作伙伴的选择上,几家外资银行也展现出不同的计划与战略。如花旗的选择以合资基金公司为主,它们的海外合资方拥有多年成熟的基金管理经验;东亚和渣打更希望创建一个精品基金平台;独树一帜的是汇丰,仅选择了一家兄弟公司作为合作伙伴。

  上海银监局6月4日公布信息称,申请基金代销资格的外资银行数量已达9家,包括渣打银行、大华银行、花旗银行、东亚银行、恒生银行、星展银行、汇丰银行、南洋商业银行、华侨银行。

  “外资行能投资的领域和基金公司不一样,双方能形成资源互补,外资行的想法可以通过基金的平台来实现。比如利用基金公司的QDII额度,投资海外的基金、点心债、非上市公司债务、衍生工具,双方合作的空间很大,基金公司也能学到外资行先进的财富管理经验。”上述人士表示。

据介绍,在基金公司和基金的选择上,花旗采取了一整套系统而且成熟的尽职调查流程,从经营状况、研究实力等多方面进行研究,并对基金公司旗下的基金从基金表现、投资团队等情况进行深入了解,严格把关产品的准入。此外,花旗还对所选基金进行年度追踪调查,确保所选基金与当下市场的投资热点和状况相契合。值得一提的是,花旗的合作基金公司以合资公司为主,它们的海外合资方拥有较为丰富的资产管理经验,在全球范围内与花旗拥有良好的合作关系。

  在外资行申请基金代销业务资格的过程中,渣打银行无疑是最早对其进行布局的。根据上海证监局信息显示,2012年12月31日便接收到渣打银行申请基金代销业务资格的申请材料,而第二家递交材料的大华银行则已是两个月以后。但在审查过程中,大华银行、花旗银行等6家外资行后来居上,上海银监局2013年5月29日接收这6家外资行的第一次反馈资料,而这其中便没有渣打银行的身影。

  花旗中国将与景顺长城和泰达宏利基金公司率先展开合作,并与另外7家基金公司达成合作意向并正在商定最后细节,分别是华夏、中银、博时、富国、大成、海富通和上投摩根基金公司。

汇丰欲走独家路线

  汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰表示,“汇丰中国还计划在今年下半年与更多基金公司开展合作,在财富管理平台上不断推出更多类型的本地基金投资产品。”

  据了解,银行代销基金的收入主要来自基金申购费和管理费,基金销售金额的1.2%至1.5%不等的申购费归银行所有,1.5%的管理费由银行和基金公司分成,中资行通常以“客户维护费”的名义拿1%,最高能拿到七成。此外,基金公司还视基金销售业绩给银行首发基金激励、尾随佣金、持续营销等费用。

此外,汇丰还为客户提供“客户理财产品管理平台”,通过这一系统,客户能够了解到自己所投资的全部产品信息,包括银行理财产品、保险以及本地基金业务等。这一系统打通零售产品之间的界限,把产品的信息集中在同一个平台,展示给客户。

  2011年10月,证监会正式实施《证券投资基金销售管理办法(修订版)》,首次允许符合条件的在华外资法人银行在符合有关审慎监管要求的情况下,与国内银行在基金分销上享受同等权利。(发稿:王雪/古美仪  审校:冯雅男)

  好买基金研究中心总监乐嘉庆接受《每日经济新闻》采访时表示,外资行代销基金获批是迟早的事,关键是其如何以有限的网点和中资行竞争,在基金销售渠道占据一席之地,以提升对基金公司的议价能力。

自今年6月末外资银行本地法人银行获准启动证券投资基金销售业务以来,本地基金业务成为了外资银行打造全面财富管理平台的重要环节,弥补了外资银行原有产品线的不足,并与银行所擅长的海外投资产品一起,为客户提供了丰富的资产配置选择。

  “销售本地基金对外资银行现有财富管理服务的投资产品线提供了有益的补充,同时拓宽了公募基金的销售渠道”,汇丰中国副董事长、行长兼行政总裁黄碧娟表示。

  花旗中国表示,获得该项许可之后,花旗中国能够销售投资于本地市场的基金,为花旗的零售以及企业与机构客户提供投资A股市场和其他资本工具的渠道。

花旗中国零售银行财富管理总监王颖表示,尽管开售不过几个月,但本地基金业务发展潜力巨大。一方面来自于投资者对本地市场的偏好,另一方面伴随着国内改革深入,证券市场将迎来新一轮投资的良机。在目前的业务成型期,本地基金业务作为对现有理财产品的补充,能提升客户对银行服务的满意度。而未来伴随网上银行、电话银行等销售渠道的完善,基金数量的进一步增多,以及定期定投、客户定制等灵活投资方式的推出,该业务期待与银行其他投资产品整合,为客户提供更加完整的资产配置方案。

  渣打银行相关负责人仅对大智慧通讯社称,“作为第一批向证监会申请国内基金代销资格的外资银行之一,其所处审批流程进度与其它同批申请机构保持一致。”

  在合作伙伴的选择上,汇丰中国选择了汇丰环球品牌下的汇丰晋信基金[微博]公司,该公司股东是汇丰环球投资管理有限公司及山西信托。首批销售的本地基金将涵盖股票型、平衡型和债券型等多种类型基金。

同时,汇丰银行与汇丰晋信、汇丰人寿在客户群上较为一致,主要以中高端市场为主,合作双方拥有共同的理念。

  汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰也指出:“本地基金、代客境外理财计划和结构性产品等投资产品在投资主题及市场、风险水平和保本比例上各具差异,是客户进行资产配置的重要工具。本地基金为汇丰中国的客户补充了国内市场投资工具,提供了更多的选择以帮助客户建立投资于国内与海外市场的多元化均衡组合,捕捉海内外投资机遇。”

  2012年,国内新基金发行数量多达261只,合计首发规模高达人民币6450亿元,远超2011年的2555亿元,创下单年历史新高。

花旗开始销售基金公司产品

  上海证监局官网显示,上述6家首批拿到基金代销业务资格的银行于今年6月21日接收第二次反馈材料,走完了受理和审查程序。

  长期以来,“渠道为王”的中资行一直是主要的基金销售渠道。展恒理财统计数据显示,我国银行渠道销售基金占比达六成以上,基金直销渠道占比约三成,其次是券商渠道,独立第三方基金销售份额不到2%。

  一直“雷声大雨点小”的外资行代销基金一事终于成行。

  中国证券投资基金业协会数据显示,截至2013年5月底,国内已开展业务的81家基金公司管理资产合计3.98万亿元,较2012年末的3.6万亿元增长逾10%,其中公募基金规模逾3万亿元,公募基金1317只。

  据悉,此前外资零售银行的理财产品以结构性产品、代客境外理财计划、本外币投资等产品为主,各大投行参与产品设计和风险对冲方面的合作,代销本地基金获批后,丰富了外资行客户多元化资产配置需求。

  每经记者 印峥嵘 发自上海

  其中汇丰和星展于今年4月前后递交材料,2个多月就拿到基金代销资格;东亚和恒生于3月上旬递交材料,前后耗时3个半月;大华和花旗2月初递交,走流程花了4个半月。

  昨日(6月26日),大华、花旗、东亚、恒生、星展、汇丰6家外资行已经获得证监会批准在华开展基金销售业务,成为首批获得基金代销资格的外资行。

  另外,华侨银行已于今年4月23日递交材料,目前已申请延长30个工作日,上海证监局尚未核准受理其代销申请。

  首批6家获批/

  外资行人士对《每日经济新闻》记者表示,中资银行由于网点数量优势和长期积累的丰富经验,一直是国内市场最重要的基金销售渠道之一。外资行特色是高端理财,以及环球财富管理专长和经验,加入基金代销市场后将和中资行展开差异化竞争,有助推动银行产品创新,丰富客户的选择,价格也会变得更优惠。一家与外资行签订合作协议的基金公司相关负责人则表示,外资行能投资的领域和基金公司不一样,其想法与资源可通过基金平台来实现,双方能形成资源互补。

  汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰表示,汇丰中国计划在今年下半年与更多基金公司开展合作,推出更多类型的本地基金产品。

  对此,汇丰相关人士表示,中资银行在网点数量上更具优势,在该业务上已积累丰富经验,一直以来是国内最重要的基金销售渠道。相比而言,外资银行拥有丰富的环球财富管理专长和经验。

  东亚中国常务副行长林志民则认为,外资行有望为市场带来新的客户群体,尤其是外资行不同的经营理念,会帮助中国基金销售市场更加健康发展。

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